基金渠道是好工作吗?

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先说结论,公募基金渠道岗是一个很有前途的工作。

1.首先明确一点,任何销售工作,本质上都是通过帮助他人实现他们的目标,从而实现你的销售目标。所以做好渠道工作,一定要先想好你服务的对象(渠道)和最终客户(投资人)分别是什么?他们分别在乎什么?哪些是可以促成交易的关键因素? 举例来说明:

某公募基金公司欲新开设一家分公司,需要选址。作为分公司负责人,你会怎么思考这个问题的关键因素呢? 我想最主要的因素是该城市是否有较为丰富的资产总量和高净值人群基数、该城市的经济发展状况和理财意识、当地政府对该机构是否认可和支持,以及该机构在该城市的品牌影响力等等。至于办公室面积大小、交通便利与否等应该是最后考虑的因素。 所以如果你是一名公募基金的渠道总监/经理,在思考如何开拓市场时,就应该从上述因素入手,想一想该如何打造品牌、建立信任、提供优质的服务来满足当地投资者需求。而不仅仅是卖力宣传、疯狂跑马圈地。如果仅以量取胜,你可能赢得了今天,但输掉了明天。

2.其次要了解公募基金销售的流程。很多金融产品的销售都有一个共同的流程:识别客户需求——提供产品方案——介绍合同条款——签订合同——完成交易——售后服务。所以做好一个销售人员的基本素质和能力要求也同样适用于公募基金的销售。在此基础上,因为公募基金产品和商业银行理财产品、保险产品等在客户服务上存在一定差异,所以在掌握基本的销售技能之外,还需要进一步学习公募基金的相关知识及法律法规。这样才能更专业地满足客户的咨询需求和交易需求。

举个例子,如果一位银行客户经理想要销售一款新的公募基金,那么他在正式产品推介前,应该已经对公司的新基金做了一定的研究,包括公司的投资风格、过往业绩、产品线完善程度等信息。同时他还应熟悉购买步骤、收费结构、风险提醒等问题。这样当他正式向客户提供投资建议时才能做到有理有据、成竹在胸。

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